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【文/羽扇觀金工作室】

9月12日，國家金融監(jiān)督管理總局公布行政處罰信息，華夏理財有限責(zé)任公司因投資運(yùn)作不規(guī)范、系統(tǒng)管控不到位、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等違法違規(guī)行為，被處以1200萬元罰款。同時，公司相關(guān)責(zé)任人員王濤、張志濤被給予警告并合計罰款10萬元。

截圖來自國家金融監(jiān)督管理總局

盡管面臨監(jiān)管重罰，華夏理財在今年上半年卻呈現(xiàn)出業(yè)績高速增長的態(tài)勢。數(shù)據(jù)顯示，2025年上半年末，公司總資產(chǎn)達(dá)57.88億元，同比增長9.06%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入6.54億元，同比增長29.5%；凈利潤達(dá)到3.81億元，同比增長21.73%。這一凈利潤增速在披露業(yè)績的22家理財子公司中名列前茅，占比近七成的理財子公司凈利潤增速為正的行業(yè)中表現(xiàn)突出。

華夏理財成立于2020年9月，是第一家注冊在北京的股份制銀行理財子公司，由華夏銀行全資控股，注冊資本30億元。公司主要從事發(fā)行公募、私募理財產(chǎn)品、理財顧問和咨詢等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)發(fā)展方面，華夏理財近年來管理規(guī)模持續(xù)提升。截至2025年6月末，公司存續(xù)理財產(chǎn)品1419只，產(chǎn)品余額9931.11億元，比上年末增長19.18%。上半年公司共發(fā)行733只產(chǎn)品，總募資近1.436萬億元，其中絕大部分為固定收益類產(chǎn)品，公募產(chǎn)品占比高達(dá)98.5%。值得注意的是，華夏理財管理規(guī)模較年初增速達(dá)36.31%，是上半年理財規(guī)模增速最快的公司之一，已接近萬億俱樂部門檻。

關(guān)于違規(guī)整改情況，華夏理財9月12日在官網(wǎng)回應(yīng)表示，公司誠懇接受監(jiān)管處罰，已嚴(yán)格按照監(jiān)管意見全面落實(shí)了整改工作要求。目前公司理財產(chǎn)品運(yùn)作有序、業(yè)績穩(wěn)健。華夏理財工作人員對媒體透露：“這是針對2023年風(fēng)控管理以及內(nèi)控的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行的處罰，目前已經(jīng)整改完畢?！?

此次處罰并非華夏銀行體系近期首次受罰。9月5日，華夏銀行剛因貸款、票據(jù)、同業(yè)業(yè)務(wù)管理存在多項違規(guī)，被金融監(jiān)管總局處以8725萬元罰款，這是2025年至今開出的金額最大的金融業(yè)罰單。接連的處罰事件表明金融監(jiān)管部門正在加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理和數(shù)據(jù)治理的監(jiān)管力度。

縱觀理財子公司行業(yè)，2025年上半年整體呈現(xiàn)出規(guī)模穩(wěn)步增長、盈利能力提升的發(fā)展趨勢。截至6月末，管理規(guī)模超過“萬億”的理財子公司共有13家，其中以股份制銀行和部分城商行系的理財子公司擴(kuò)張速度較快。在披露業(yè)績的22家理財子公司中，15家凈利潤增速為正，占比高達(dá)68.18%。

此次對華夏理財?shù)闹亓P，釋放出監(jiān)管部門對理財子公司持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管、從嚴(yán)問責(zé)的明確信號。在資管新規(guī)全面實(shí)施、理財業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入的背景下，理財子公司的合規(guī)管理、風(fēng)險控制與內(nèi)部控制能力正迎來前所未有的嚴(yán)峻考驗(yàn)。

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