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金融監(jiān)管總局再開巨額罰單：華夏銀行被罰8725萬元，浙商銀行被罰1130萬
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王力郵箱：wangli@guancha.cn
最后更新: 2025-09-11 14:23:16【文/羽扇觀經(jīng)工作室】
9月5日，國家金融監(jiān)督管理總局近日公布最新行政處罰信息，對多家銀行及金融機構的違規(guī)行為進行嚴厲處罰，涉及罰款總額超過1億元，并對多名相關責任人員實施從業(yè)禁止等措施。
在此次處罰名單中，華夏銀行股份有限公司因相關貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等問題，被金融監(jiān)管總局處以8725萬元罰款，成為本輪處罰中金額最高的案例。
同時，華夏銀行相關責任人員也受到相應處罰：陳成天、劉建新被給予警告處分；錢建華、何羽、呂玉梅、涂超等四人除被警告外，還被處以總計20萬元的罰款。
據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，華夏銀行及其分支機構已收到超過15張罰單，累計罰款金額近1500萬元，加上此次的大額罰單，其年內被罰款的總金額已超1億元。
此前多張罰單已直指其內控管理漏洞，如華夏銀行溫州分行因貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、違規(guī)發(fā)放借名貸款等違法違規(guī)行為，被罰款170萬元；華夏銀行深圳分行則因違規(guī)開展不良資產(chǎn)轉讓業(yè)務、內部控制有效性不足、信貸資產(chǎn)分類不審慎等問題，被罰款560萬元。
此次處罰公示中，浙商銀行股份有限公司因相關互聯(lián)網(wǎng)貸款等業(yè)務管理不審慎，被處以罰沒合計1130.80萬元的處罰。相關責任人員譚飛達也被給予警告處分。
近年來，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務發(fā)展迅速，但部分銀行在業(yè)務拓展過程中風險管控不夠嚴格，成為監(jiān)管關注的重點領域。
在個案處罰中，原工商銀行員工李超、易重彬因利用職務便利違規(guī)開展理財業(yè)務，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，分別被禁止5年和7年從事銀行業(yè)工作。
建信金融資產(chǎn)投資有限公司因債轉股項目開展不審慎、服務收費定價程序不規(guī)范被罰款85萬元，相關責任人員徐文博被禁止5年從事銀行業(yè)工作。
此輪處罰體現(xiàn)了金融監(jiān)管部門對違規(guī)行為"零容忍"的態(tài)度。處罰涵蓋了傳統(tǒng)銀行業(yè)務、互聯(lián)網(wǎng)貸款、理財業(yè)務、債轉股等多個領域，顯示出監(jiān)管部門對金融機構全業(yè)務鏈條的嚴格監(jiān)督。
業(yè)內專家指出，當前金融監(jiān)管正呈現(xiàn)出"嚴監(jiān)管、強問責"的特點，金融機構必須切實加強內控制度建設，完善風險管理體系，確保各項業(yè)務合規(guī)開展。
隨著金融市場不斷發(fā)展和創(chuàng)新，監(jiān)管部門將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，督促金融機構回歸本源，服務實體經(jīng)濟，防范系統(tǒng)性金融風險。
本文系觀察者網(wǎng)獨家稿件，未經(jīng)授權，不得轉載。
- 責任編輯: 王力
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